天天热议:2月券商罚单透视：剑指违规销售金融产品 还有多家券商营业部“吃单子”

随着2月结束，最新一个月的券商罚单情况也揭晓完毕。北京商报记者梳理发现，按发布日期看，2月以来，共有太平洋证券、平安证券、粤开证券等7家券商先后收到8张罚单。整体来看，多家机构因违规销售金融产品遭罚。此外，还有个别券商营业部或员工个人因存在违规行为遭罚，但保代罚单情况则较前一月有明显改善。有观点指出，受到处罚可能会影响券商品牌形象，建议相关机构从建立员工合规指导手册、建立有效的内部检查机制等多方面进行完善。

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违规销售金融产品情况多发

从监管在2月下发的罚单情况看，分别有太平洋证券、平安证券、粤开证券、国融证券、甬兴证券、国海证券、华泰联合证券共计7家券商遭罚，涉及主体从公司到分公司、营业部乃至个人不等。

其中，多张罚单剑指违规销售金融产品。例如，云南证监局于2月27日发布公告称，太平洋证券于2017年3月设立并管理的“太平洋证券宁静126号定向资产管理计划”在期限匹配、估值方法上均不符合有关规定，按照要求不得新增规模，但太平洋证券仍违规新增该产品规模。

对此，云南证监局决定对太平洋证券采取暂停资产管理产品备案3个月(为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行的产品除外，但不得新增投资，不限制资产支持专项计划备案)的行政监管措施。同时，云南证监局责令太平洋证券应根据公司的有关制度规定，作出处分相关责任人员的决定，并按照公司内部规定对相关人员进行经济处分与问责，并提交书面报告。

与此同时，“萝卜章”事件也在券业重现。2月27日同日，云南证监局也通报，平安证券云南分公司存在未有效执行公司代销金融产品业务管理等各项内控制度的情况。同时，施赵东在担任平安证券云南分公司负责人期间，通过私自销售非平安证券自主发行或代销的理财产品谋取不正当利益，且存在伪造公司印章并涉嫌合同诈骗的行为。

对于上述违规行为，云南证监局决定责令平安证券云南分公司对上述问题限期改正，并提交书面整改报告，同时暂停新开证券账户6个月。此外，云南证监局认定施赵东为不适当人选，在认定为不适当人选决定书作出之日起五年内不得担任证券公司的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人等职务或实际履行上述职责。

针对上述情况的整改进展及后续改进措施，北京商报记者发文采访太平洋证券、平安证券，但截至发稿，公司方面未予回应。

除上述两家券商外，此前在2月24日，粤开证券也因存在公司内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售等多项问题，遭广东证监局出具警示函。

在券商投行人士何南野看来，违规销售金融产品，一直都是证券公司行业最为频发的违规现象，主要是因为销售金融产品的主体较多，各大券商遍及全国营业部的合格人员都可以销售，但由于相关人员对监管规则掌握程度的不一致，导致违规销售金融产品从总部到分部层面较难把控。

营业部同样受罚不断

事实上，除了证券公司主体本身，部分机构的下属营业部及员工也成为近期被罚的“常客”。其中，国融证券沈阳惠工街证券营业部因存在重要空白合同管理不完善、部分客户资料填写不完整、通信线路不足的问题，遭辽宁证监局责令增加内部合规检查次数的监督管理措施。

此外，还有员工个人因违规而遭监管处罚。例如，齐卫因在国海证券桂林辅星路证券营业部任负责人期间，存在借用他人名义持有、买卖股票行为，被广西证监局出具警示函。李泽楷也因在甬兴证券任职期间，存在违规介绍他人为客户办理证券交易的行为，被宁波证监局出具警示函。

但横向对比来看，2月保代遭罚的情况环比明显减少，仅有华泰联合证券及旗下两名保代因在履行持续督导职责过程中未能尽到勤勉尽责义务，遭江苏证监局出具警示函。回看今年1月，则有4家券商及旗下保代因保荐业务违规遭罚。

从2月受罚的情况来看，监管部门对相关券商的处罚包含出具警示函、暂停产品备案等。那么，相关处罚对券商而言可能产生怎样的影响？

何南野从相关机构业务遭暂停的情况分析道，“首先，会对受罚细分条线的业务产生重大影响，即个人员工的行为直接影响公司整体业务的发展，从受处罚情况看，3-6个月是常态，对公司全年业绩的影响也是较大的。其次，受处罚或暂停业务，将导致相关机构下一年度的综合评分降低，直接影响证监会对下一年度公司的分类结果，且证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面实施区别对待的监管政策，若评级较低，下一年度公司面临的监管压力可能会增大”。

财经评论员郭施亮则认为，相关处罚行为会影响券商品牌形象，或对券商合规发展构成影响。建议相关机构要提升合规安全意识，关键是要提升产品质量，提升团队合规能力。

何南野也建议相关机构可以从多方面进行改善。一是总部与分公司层面要建立员工合规指导手册，定期对员工进行实质性培训；二是总部与分公司层面应该建立有效的内部检查机制，对不合规行为提前进行防范；三是内部追责，对出现问题的人员、直属领导等进行较大力度的处罚。